Het stokje overnemen van onze vorig artikelgaan we dieper in op cryptocurrency. Deze keer hebben we het over inzetten en handelen: het hoe, wat en waar van cryptocurrency en gedecentraliseerde financiering. Nu er veel grote nieuwkomers op de markt zijn, bekijken we een kleine selectie van de meest prominente cryptocurrencies van dit moment.

Valuta's zijn een verhandelbare representatie van waarde-uitwisseling. Terwijl de meeste munteenheden gebonden zijn aan fiatsystemen die in handen zijn van overheden, vertegenwoordigen cryptocurrencies waarde door simpelweg te ruilen. Bitcoin en andere cryptocurrencies voldoen aan veel van de complexe criteria waardoor ze een ruilmiddel kunnen zijn (schaarste, verhandelbaarheid, duurzaamheid, etc.).

Complexe activiteiten zoals mijnbouw kunnen cryptocurrency op zo'n manier creëren dat ze moeilijk te vervalsen zijn en ervoor zorgen dat niet iedereen mee kan doen. Helaas maakt dit het ook bijzonder moeilijk voor mensen om zelf valuta te delven. Ondanks de innovaties die het delven veel gemakkelijker hebben gemaakt, is er voor de meeste mensen nog steeds een enorme kloof in creatiemogelijkheden. Proof-of-work systemen zijn gewoon niet levensvatbaar zonder veel mining hardware.

Het alternatief voor mijnbouw is staking.

Wat is inzetten?

Inzetten is het vasthouden van geld in je cryptocurrency-wallet, waarmee gebruikers de veiligheid, toegang en overdracht van een valuta kunnen ondersteunen. Door munten in de exchange te houden, kun je beloningen verdienen. Staking werkt op het Proof of Stake-raamwerk in tegenstelling tot Proof of Work, daarom hebben sommige soorten cryptocurrency niet de digitale infrastructuur om het te ondersteunen.

Het gebruik van staking heeft de cryptocurrencies die een PoS-systeem toestaan een boost gegeven. Het is ook een belangrijke reden waarom veel cryptocurrencies (die afhankelijk zijn van Proof of Work) in aantal zijn afgenomen. Aan de andere kant is staking succesvol omdat het deelname beloont en tegelijkertijd veel gemakkelijker is.

Het protocol binnen de blockchain wijst willekeurig een gebruiker toe om andere nodes te valideren. Hoewel dit willekeurig is, hangt het ook af van het aantal munten dat iemand heeft. Kortom, hoe meer munten een gebruiker heeft, hoe meer het systeem geneigd zal zijn om hem te kiezen om andere blokken te valideren.

Inzetten heeft voordelen ten opzichte van mijnbouw. Ten eerste is het veel minder hulpbronintensief. Hoewel het niet op mijnbouw werkt, is het in één opzicht vergelijkbaar: het helpt het authenticatie- en consensusproces van de blockchain. Elk blok wordt zo gestimuleerd om meer toe te voegen en de keten te laten groeien.

Dit proces maakt het hele PoS-systeem schaalbaar en zorgt voor hoge transactiesnelheden. Het is een van de redenen waarom Ethereum na de ETH 2.0 update verschuift van een PoW systeem naar een PoS.

Hoe inzetten gebruikers beloont

De cryptomarkt groeit dankzij dit inventieve systeem en produceert meer geldstromen. De komst van staking heeft velen in staat gesteld om vrij gemakkelijk een vorm van passief inkomen te verdienen. In veel opzichten is het vergelijkbaar met het aanhouden van aandelen en het ontvangen van dividenden. Veel valuta's hebben zelfs voordelen voor vroege vogels, samen met initial coin offerings.

De validatorknooppunten verdienen bepaalde beloningen die afhankelijk kunnen zijn van de manier waarop een bepaalde blockchain werkt. Bepaalde systemen belonen gebruikers bijvoorbeeld met de valuta waarmee ze voornamelijk werken, terwijl andere een systeem met 2 tokens kunnen hebben.

Ook de inzetschema's kunnen variëren of volledig willekeurig zijn. Bepaalde blockchains belonen gebruikers periodiek met een vast percentage. De berekeningsmetrieken kunnen variëren, maar ze zijn meestal gebaseerd op een combinatie van deze maatstaven:

• Het aantal munten dat de validator inzet.
• Hoe lang de validator al actief inzet.
• Totaal aantal munten ingezet op het netwerk.
• Het inflatiecijfer.

Dit zijn slechts enkele van de vele factoren waarmee je rekening moet houden als je een blockchain voor jezelf kiest.

Cryptocurrency inzetten vs. mijnen

Het idee om over te stappen van mining naar staking was een belangrijke ontwikkeling voor Ethereum, maar de reden was niet alleen het verlichten van het energieverbruik. De hoeveelheid energie die nodig was voor mijnbouw veroorzaakte allerlei andere financiële problemen die onvermijdelijk de waarde van de munt onder druk zetten. Als zodanig was het een intelligente zakelijke zet, zowel in termen van middelen als van lidmaatschap in de keten.

Afgezien van het feit dat mijnbouw erg machine-intensief is, zijn er nog een heleboel andere redenen om te kiezen voor staking als dat mogelijk is. Cold staking, het doorgaan met het proces terwijl je offline bent, is een groot voordeel. Het systeem zal blijven draaien en op de achtergrond rente blijven verdienen terwijl jij vrij bent om te doen wat je wilt.

Een andere mogelijkheid die staking je biedt, is handelen op bepaalde beurzen. Hoewel er kritiek is op deze activiteit vanwege de mogelijkheid van hacks en oplichting, zijn er veel mensen die deze optie gebruiken. Hoewel er nog steeds kans is op vals spel, geven sommigen er de voorkeur aan om een speciale exchange te gebruiken. Binance, KuCoin en Coinbase behoren tot de cryptobeurzen die deze service aanbieden.

Aan de andere kant is de veiligheid van een PoW-systeem veel beter. De economische en technologische belemmeringen om in te zetten zijn veel lager, wat de deur openzet voor actoren die te kwader trouw zijn. Minder gatekeeping kan voordelig zijn, maar het leidt ook tot een overvolle pool.

Gedelegeerde POS & Cardano ADA Staking

Delegated Proof of Stake werd ontwikkeld door Daniel Larimer in de BitShares blockchain. Het succes zorgde ervoor dat anderen snel volgden. Bij dit systeem is de stemkracht gelijk aan het aantal munten dat iemand bezit. Uit deze stemmen worden afgevaardigden gekozen om de blockchain te beheren in naam van de stemmers. Afgevaardigden kunnen meestal beloningen verdienen met deze regeling.

Het voordeel van dit systeem is dat consensus eenvoudiger is voor het systeem omdat er minder knooppunten nodig zijn. Met minder validerende knooppunten blijft de prestatie van het systeem ongehinderd en minder complex. Dit gaat echter wel ten koste van de mate van decentralisatie. Aan de andere kant is het systeem wel afhankelijk van bepaalde gebruikershiërarchieën, maar dit maakt het minder belastend voor de blockchain.

Ook Cardano heeft een variatie op PoS-systemen. Het kan lijken op gedelegeerde versies, maar er zijn een aantal belangrijke verschillen. Cardano draait op twee lagen: een vereffeningslaag waarop monetaire transacties worden uitgevoerd en een rekenlaag die wordt gebruikt voor slimme contracten. Voor meer informatie over hoe dit helpt in de specifieke generaties van Ouroboros, bekijk dit artikel.

Hoe meer inzet er aan een pool wordt gedelegeerd, hoe groter de kans dat hun slotleider het volgende blok creëert. Deze creatie moet echter gebeuren binnen een tijdsbestek dat een epoch wordt genoemd. Iedereen kan meedoen met elke inzet (zelfs met 1 Lovelace). De winkansen zijn evenredig met het aantal ingezette munten - hoe meer inzet, hoe hoger de kans om gekozen te worden.

Dit geldt tot op zekere hoogte, omdat na een bepaald inzetniveau de waarschijnlijkheden op elkaar beginnen te lijken. Dit houdt de zaken ook wat eerlijker op de lange termijn terwijl het positief gedrag stimuleert.

Met Cardano's Ouroboros-algoritme is delegeren en un-delegeren ook veel eenvoudiger. Vaak is er een vertraging tussen het ophalen van je tokens, waardoor ze kunnen worden vernietigd. De hoofdsom van de tokens loopt veel minder risico in een dergelijk systeem. Er is ook geen straf voor het verwijderen van delegatie.

Zwembaden uitzetten

Eenvoudiger gezegd is een staking pool wanneer een groep munthouders hun middelen samenvoegen. Door deze consolidatie kunnen ze hun kansen op het valideren van blokken vergroten en in ruil daarvoor beloningen ontvangen. Ze bundelen in wezen hun bronnen en delen in de beloningen.

Er gaat veel expertise en tijd zitten in het opzetten en onderhouden van een staking pool. Bovendien is een dergelijke tactiek minder effectief op platformen met een lage toetredingsdrempel. Als het inzetten te open is, zal een pool minder effectief zijn.

Veel valutahandelaren hebben pools opgezet met een inschrijf- en lidmaatschapstarief. Ze nemen vaak een extra deel van de beloningen in ruil voor het onderhouden van de inzetpool. Meestal stellen ze een minimumsaldo in waaraan gebruikers moeten voldoen om in de pool te blijven, omdat dit vals spel voorkomt.

In het geval van cryptocurrencies zoals Cardano kunnen staking pools zowel publiek als privaat zijn. Openbare pools staan open delegatie toe aan alle nodes erin (zodat ze beloningen kunnen oogsten), terwijl privépools alleen beloningen bieden aan de eigenaren van de pool. Hier is een meer persoonlijke, diepgaande bespreking van het geval van 3e generatie cryptocurrencies:

Hoe hoger de inzet die aan een inzetpool wordt gedelegeerd, hoe groter de kans dat deze wordt geselecteerd als slotleider. Elke keer dat de pool wordt geselecteerd en een blok produceert dat wordt geaccepteerd op de blockchain, ontvangt het beloningen. Deze beloningen worden dan verdeeld tussen de stake pool operator en stake pool delegators.

Welke cryptocurrency moet ik inzetten?

Bitcoin mag dan wel de grootste cryptocurrency op de markt zijn, het heeft een PoW nadeel. Je kunt het niet inzetten, dus het is geen optie. Als alternatief zijn er veel 2e en 3e generatie cryptocurrencies om de markt mee te vullen. Het probleem is dat er eentje kiezen op zich al een lastige taak kan zijn. Niet alle inzetregelingen, wallets en pools zijn gelijk. Ze kunnen nadelen hebben die je misschien wilt overwegen.

Ontwerpen van stakingssystemen: Single-token

Inzetsystemen kunnen veel verschillen, dus het is moeilijk om alle categorieën in één artikel te behandelen. Er zijn tenslotte zoveel verschillende soorten cryptocurrencies met zoveel verschillende staking pools ertussen. Er zijn echter wel een aantal gemeenschappelijke ontwerpkeuzes. De meeste pools gebruiken een enkele token systeem, terwijl anderen een dubbele penning systeem in hun inzetproces.

Ethereum 2.0 heeft bijvoorbeeld meerdere pools die verschillende systemen gebruiken. De pools met één token werken meestal met herbalancering of herprijzing concepten. Bij beide soorten ontwerpen werken de beloningsvaluta en de ingezette valuta onder dezelfde token.

Herbalanceren: Beloningen en boetes op ETH2 worden weerspiegeld in een veranderende tokenbalans (vandaar "rebalancing"), waarbij elke eenheid van ingezette ETH-token wordt ingewisseld tegen ETH in de pool in een verhouding van 1:1 in Fase 1.5.

Herprijzing: Beloningen en straffen die op ETH2 worden verzameld, worden weerspiegeld in de tokenprijs (vandaar "repricing"), waarbij de hoeveelheid ETH die kan worden ingewisseld met één eenheid van het token in Fase 1.5 fluctueert met het aantal beloningen en straffen van de pool.

De wisselkoersen variëren echter, dus een gemined token in de pool stoppen loont. Lido Financiën en Binance beide gebruiken het herbalanceringssysteem, terwijl Rocket Pool, CREAM, Stkr en StaFi het herprijzingssysteem gebruiken.

Staking Systeem Ontwerpen: Dubbel tokensysteem

Het dual token-systeem biedt twee verschillende tokens voor inzetten en beloningen. Gewoonlijk is één munt de transactionele stabiele munt die van toepassing is op vergoedingen, terwijl de tweede volatiele munt wordt gebruikt om de consensus te beschermen. Deze tweeledige systemen helpen cryptocurrency volatiliteit te voorkomen, zoals het geval is bij xDaichain. Dit soort tokensystemen wordt steeds gebruikelijker.

De groei en voordelen ervan werden vrij goed verklaard door Het Ontologieteam:

“De blockchain bevindt zich momenteel in een periode van snelle groei. Aan de ene kant is de enorme waarde van "economisch bestuur" van publieke ketens breder erkend en heeft dit geleid tot een taakverdeling in verschillende bedrijven. De schaal- en prestatieproblemen van openbare ketens worden voorgesteld om de blockchaininfrastructuur te helpen voldoen aan zakelijke behoeften; aan de andere kant legt het het gebrek aan diversiteit van on-chain toepassingen bloot en is het gebrek aan openbare ketenactiviteiten een groter probleem.

Dit is ook de richting waar de blockchainindustrie naartoe werkt: om hoogwaardige activa te verwerven en gediversifieerde bedrijven te ontwikkelen. Het dual-token ontwerp zorgt niet alleen voor de ontwikkeling van het infrastructuursysteem, maar levert ook meer diensten om de waarde van de infrastructuur te rechtvaardigen. Staking is zowel een fundamenteel bestuursmodel als kan een reeks op waarde gebaseerde bedrijven ontwikkelen.”

Software voor randapparatuur: Portemonnees voor cryptocurrency

Je kunt je cryptocurrency ook kiezen op basis van perifere software zoals wallets of exchanges. Hoewel het moeilijk is om te zeggen wat de beste cryptocurrency uitwisselingssoftware of portemonnee is, hebben ze wel verschillende functies waardoor ze verschillende gradaties van gebruikerservaring hebben.

Daarnaast kan het nuttig zijn om deze vragen te stellen wanneer je op zoek bent naar een portemonnee:

• Hoeveel munten ondersteunt het?
• Is het open-source?
• Hoe vaak wordt het bijgewerkt?
• Is het cross-platform?
• Heeft het koude opslag (offline mogelijkheden)?

Exodus wordt beschouwd als een van de meest gebruiksvriendelijke portemonnees die er zijn, maar het heeft als nadeel dat het niet open-source is. Als dat een doorslaggevende factor is, kun je elders kijken. Wasabi is ook geweldig, maar het ondersteunt alleen Bitcoin, dus als je je richt op meerdere valuta, kun je misschien beter twee keer nadenken. Natuurlijk hangen deze categorieën helemaal af van wat je probeert te doen. Als je bijvoorbeeld alleen ADA wilt inzetten, kun je je misschien beter aanmelden bij Yoroi.

Cryptocurrency-uitwisselingen

Ook ruilsoftware kan een gedoe zijn om uit te kiezen, omdat ze nog meer variabelen hebben dan wallets. Hier zijn enkele dingen die je misschien in de gaten wilt houden:

• Verscheidenheid aan altcoin-keuzes.
• Gebruikerservaring en gebruiksgemak.
• Liquiditeitsniveau.
• Of de gebruiker de controle over de portemonneesleutel behoudt of niet.
• Peer-to-peer geldoverdracht.
• Betaalmodellen: Freemium, pay-for-play of andere dergelijke plannen.
• Opnamelimieten.
• Geografische ondersteuning.
• Transactiesnelheden, handelsvolumes.

Dit zijn zeker niet de enige dingen die je keuze moeten beïnvloeden, maar wel de meest cruciale. Nogmaals, dit zouden geen dealbreakers moeten zijn als je op zoek bent naar specifieke doeleinden. Als je slechts één specifieke cryptocurrency wilt verhandelen, wil je misschien een exchange die zich uitsluitend daarmee bezighoudt (dat kan zelfs voordelig zijn).

Een andere factor: Persoonlijke voorkeur

Als je alle bovengenoemde factoren in gedachten houdt, kun je je een beeld vormen van het type platform, pool en cryptocurrency dat je wilt. Het kan ook neerkomen op voorkeur voor zaken als een pooloptie voor publieke delegatie of dat je de pool liever zelf beheert. Of misschien wil je er wel een zonder pooling.

Dit artikel is alleen bedoeld om je de middelen te geven om je keuze te maken. Neem de bovenstaande factoren in overweging wanneer je je opties afweegt. Er zijn criteria die kunnen worden gekwantificeerd als beter dan andere, maar tegelijkertijd zijn er factoren die jou persoonlijk kunnen beïnvloeden. Heb je liever het dubbele tokensysteem of het enkele tokensysteem? Beide kunnen hun eigen voordelen hebben in berekeningen.

Verschillen in Blockchains?

Hier zijn enkele algemene regels die gelden voor de meeste proof-of-stake systemen:

• De staker moet ermee instemmen dat hij alleen de geldige transacties op het netwerk valideert. Om een voorbeeld te geven: hij mag geen dubbel uitgevoerde transacties goedkeuren.
• Om de inzetbeloning van het netwerk te verdienen, moet de staker zijn transactievalidatiecapaciteit verhandelen. Dit worden stakingbeloningen genoemd.
• Voor het goedkeuren van een illegale transactie kunnen de stakers hun hele belang verliezen.

Daarbuiten kunnen variaties afhankelijk zijn van de blockchain en kunnen de regels in elk geval anders zijn.

Als je het ons meer dan een maand geleden had gevraagd (vanaf 20 maart), zou het landschap er heel anders hebben uitgezien. Echter, voor iedereen die het Cardano-nieuws heeft gevolgd, is er een grote verschuiving in de huidige markt. Cardano is een multi-asset blockchain geworden. Dit heeft de ADA en Cardano prognose in een versnelde positieve trend gestuurd.

Wat betekent dat? Het stelt het bedrijf, dat oorspronkelijk alleen ADA op voorraad had, in staat om zijn blockchain te gebruiken om naast die van ADA ook andere valuta te verhandelen. Een andere reden waarom dit een game-changer zou kunnen zijn, is dat het gebruikers in staat stelt om eigen aangepaste tokens te creëren op hun handelsplatformen.

Individuen die ADA inzetten zijn in het voordeel omdat ze het kunnen inruilen voor andere valuta. Dit geeft de gemiddelde ADA-houder een aantal grote voordelen. Als je echter wilt mijnen, kan dat een probleem zijn. Daarom is er geen mijnbouwsoftware voor ADA of Cardano, want je kunt het alleen inzetten.

Casestudie: Cardano & bijbehorende pools

Nu gaan we kijken naar een casestudy van een gokpool en waartoe ze in staat kunnen zijn. Hoewel we informatie in dit artikel zo onpartijdig mogelijk doorgeven, willen we onze lezers in deze geest laten weten dat we samenwerken met de ADA-pool van de EU. We werken samen met de pool en bieden hen marketingdiensten aan. Als een van onze partners heeft de EU-pool geen invloed op de informatie die wij verstrekken, maar het is de moeite waard om dit in gedachten te houden.

Dat gezegd hebbende, de EU ADA pool is net als veel andere Cardano pools een internationale staking groep met de ambitie om de toepassingen van Cardano's blockchain samen met ADA te bevorderen. Er zijn meer dan 2000 pools die ADA inzetten en allemaal hebben ze samen tastbare en bewonderenswaardige resultaten behaald.

De pools en blockchain-infrastructuur van Cardano hebben veel te bieden buiten het puur digitale domein. Ze worden ondersteund door vele organisaties die streven naar een stabiele pool voor Europese en internationale deelnemers. Ze helpen ook bij de verspreiding van blockchain-systemen in landen die daar het meest behoefte aan hebben.

Daarom werken ze over het hele Afrikaanse continent aan gedecentraliseerde financiële operaties om lokale problemen op te lossen. Bepaalde ontwikkelaars willen het bijvoorbeeld gebruiken om de landbouwindustrie in Ethiopië efficiënter te maken. Evenzo, IOHK heeft educatieve diensten verleend in zowel Ethiopië als Oeganda, waarbij ze heeft geholpen om toekomstige generaties blockchaingebruikers op te leiden en de race om de integratie van systemen met Cardano te ondersteunen.

De volgende keer bespreken we hoe je je eigen staking pool kunt starten en hoe je Cardano ADA kunt inzetten.